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反洗錢(qián)政策法規(guī)

反洗錢(qián)法修訂草案首次審議，加強(qiáng)反洗錢(qián)監(jiān)督管理

文章來(lái)源：全國(guó)人大網(wǎng) 2024-05-09

　4月23日，在十四屆全國(guó)人大常委會(huì)第九次會(huì)議上，受?chē)?guó)務(wù)院委托，中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)潘功勝作關(guān)于《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法（修訂草案）》的說(shuō)明。

　　健全反洗錢(qián)監(jiān)管制度是完善現(xiàn)代金融監(jiān)管體系的重要內(nèi)容，是推動(dòng)金融高質(zhì)量發(fā)展的重要方面。現(xiàn)行反洗錢(qián)法自2007年施行以來(lái)，在增強(qiáng)反洗錢(qián)監(jiān)管效能、打擊洗錢(qián)及其上游犯罪、深化反洗錢(qián)國(guó)際治理與合作等方面發(fā)揮了重要作用。但是，近年來(lái)反洗錢(qián)工作也暴露出一些問(wèn)題：有關(guān)機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)能力不足，反洗錢(qián)監(jiān)管協(xié)作機(jī)制不順暢等。

　　修訂草案遵循以下總體思路：一是堅(jiān)持正確政治方向，規(guī)定反洗錢(qián)工作應(yīng)當(dāng)貫徹落實(shí)黨和國(guó)家路線方針政策、決策部署，完善監(jiān)督管理體制機(jī)制，健全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防體系。二是堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向，加強(qiáng)反洗錢(qián)監(jiān)督管理，按照“風(fēng)險(xiǎn)為本”原則合理確定相關(guān)各方義務(wù)，同時(shí)避免過(guò)多增加社會(huì)成本。三是堅(jiān)持總體國(guó)家安全觀，統(tǒng)籌發(fā)展和安全，完善反洗錢(qián)有關(guān)制度，維護(hù)國(guó)家利益以及我國(guó)公民、法人的合法權(quán)益。

　　修訂草案共7章62條，圍繞明確法律適用范圍、加強(qiáng)反洗錢(qián)監(jiān)督管理、完善反洗錢(qián)義務(wù)規(guī)定，對(duì)相關(guān)制度進(jìn)行了補(bǔ)充和完善。

　　修訂草案明確反洗錢(qián)是指為了預(yù)防和遏制通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，以及相關(guān)犯罪活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。預(yù)防和遏制恐怖主義融資活動(dòng)適用本法。

　　在加強(qiáng)反洗錢(qián)監(jiān)督管理方面，修訂草案作出相應(yīng)規(guī)定：

　　一是明確職責(zé)分工。國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢(qián)監(jiān)督管理工作，與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、國(guó)家監(jiān)察機(jī)關(guān)和司法機(jī)關(guān)相互配合；國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)。

　　二是完善金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)管。規(guī)定國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)制定或者會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融管理部門(mén)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)管理規(guī)定；反洗錢(qián)行政主管部門(mén)監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況，有關(guān)金融管理部門(mén)在金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入中落實(shí)反洗錢(qián)審查要求，將在監(jiān)督管理工作中發(fā)現(xiàn)的違反反洗錢(qián)規(guī)定的線索移送反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，并配合處理。

　　三是明確特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍及反洗錢(qián)監(jiān)管。有關(guān)主管部門(mén)監(jiān)督檢查特定非金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況，根據(jù)需要提請(qǐng)反洗錢(qián)行政主管部門(mén)協(xié)助。

　　四是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控與監(jiān)督管理。規(guī)定反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)，國(guó)家、行業(yè)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度；明確反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以采取監(jiān)督檢查措施，開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查。

　　五是完善國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)與國(guó)家有關(guān)機(jī)關(guān)的反洗錢(qián)信息共享機(jī)制，建立受益所有人信息管理、使用制度。

　　修訂草案還進(jìn)一步完善反洗錢(qián)義務(wù)規(guī)定。一是規(guī)定金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)義務(wù)，主要包括建立健全反洗錢(qián)內(nèi)控制度并有效實(shí)施；開(kāi)展客戶盡職調(diào)查，了解客戶身份、交易背景和風(fēng)險(xiǎn)狀況；保存客戶身份資料和交易記錄；有效執(zhí)行大額交易報(bào)告制度和可疑交易報(bào)告制度。二是規(guī)定特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)義務(wù)，要求其在從事本法規(guī)定的特定業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)參照金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)。三是規(guī)定單位和個(gè)人不得從事洗錢(qián)活動(dòng)或者為洗錢(qián)活動(dòng)提供便利，應(yīng)當(dāng)配合金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)依法開(kāi)展的客戶盡職調(diào)查等。

　　此外，修訂草案還規(guī)定了本法的域外適用效力，完善了法律責(zé)任規(guī)定，加大了對(duì)違法行為的處罰力度。（亓玉昆）

文章來(lái)源：全國(guó)人大網(wǎng)官網(wǎng)

原文鏈接：http://www.npc.gov.cn/c2/c30834/202404/t20240425_436757.html

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